20190901-20190907 股社区文章整理

文章内容均整理至微信公众号招财大牛猫(股社区),如有侵权,请联系删除。

本周重点:

  • 现在是中小创难得的反弹时期,这个时候就尽量不要买前期涨幅较大的绩优白马股,虽然这些股也不会怎么跌,但是现在买它们浪费这个回血的窗口期。至于此前就一直持有白马股的也没必要切换过来,因为中小创的反弹是短期现象,什么时候戛然而止谁也说不准。
  • 选股原则:公司市值100亿以下的不看,股价3元以下的不看,流通比例低于70%的也不看。
  • 不知道买什么个股的时候,有两个选择是错不了的,一是买券商股,二是买指数基金,基本上可以妥妥保证你跑赢2/3的股票。

市场:

  • 现在是中小创难得的反弹时期,这个时候就尽量不要买前期涨幅较大的绩优白马股,虽然这些股也不会怎么跌,但是现在买它们浪费这个回血的窗口期。至于此前就一直持有白马股的也没必要切换过来,因为中小创的反弹是短期现象,什么时候戛然而止谁也说不准。
  • 今天还有一个小变化,就是连续跌了一个月的科创板终于反弹了,这也是市场开始短期内风格切换的信号。中小创在半年报披露期被压制的太惨了,终于有一个月的时间可以透透气。但我认为这也就是阶段性的,因为10月份马上就要披露三季报,明年2月份又要披露今年的年报,所以中小创很难出现持续时间很长的行情,都是隔几个月就被按到水里,憋不住了上来喘几口气。

个股/行业:

  • 猪肉板块:最近猪肉价格虽然大涨,但是猪肉股的股价已经不怎么涨了,这就是炒股炒预期的体现,因为三季度的肉价上涨是3-4个月之前就能预见到的,但涨到目前30-35每公斤已经是一个临界点,再继续向上可能就要挑战某种潜在的底线,所以股价也就卡住了。
  • 平安:建议等等看,短期压力明显,股价一时半会上不去,85以下可能还有买点。
  • 中国神华:业绩稳定,分红慷慨,作为资产保值的角度来说还是很不错的,对于散户来说买它可能有些鸡肋,但对于大户来说这种资产配置没毛病。
  • 美的,格力:格力上半年营收+6.9%,净利润+7%,不过有一个不太好的势头,就是单单算二季度的话,扣非净利润同比-2%,这意味着格力的主营业务已经进入瓶颈,增长乏力。美的上半年营收+7.8%,净利润+17.3%,单单算二季度的话,扣非净利润同比+14%,依然保持着不错的增速。客观讲两份财报美的更优秀一些,但格力的也不算差,比我预期的要好,我原先还以为半年报净利润会同比下跌。两家公司都是12倍pe,都依然是A股最优秀的top1%那部分公司。

观点/经验:

  • 把财务自由理解为不上班、维持普通生活的话,一线城市1700万左右,小城市600万左右,不含房贷的净资产。你要想开游艇睡明星,那我们重新再算。
  • 现在就看政府的决心,只要坚持住现有房贷政策,我觉得都不用三年,会有越来越多扛不住的投资客割肉止损。等到房市无脑上杠杆必赚的神话凉了,股市作为老百姓新兴财富配置方向的大大大机会才会来临。这个临界拐点不会太远,就这几年的事。
  • 利息超过6%的贷款,都最好不要借,实在没办法借了也尽早还。有些车为了促销免息贷款,那就慢慢还,不着急。
  • 基金定投就是熊市捡筹码,来一波大行情就走你,现在就是捡筹码的时候,不是走的时候,你现在算收益当然没几个钱。
  • 我发现行情不好的时候很多网友倒是很淡定,可能是大家都在亏钱,麻木了,但行情一活跃起来一个个倒是很焦虑,因为看到身边的人都在赚钱,担心自己跑慢了。我之前说过很多次了,不知道买什么个股的时候,有两个选择是错不了的,一是买券商股,二是买指数基金,基本上可以妥妥保证你跑赢2/3的股票。
  • 聪明的话,这波反弹趁机从中小创切换到白马股才是明智选择。
  • 我现在选股,公司市值100亿以下的不看,股价3元以下的不看,就这两条简单粗暴的规则,能躲开95%的坑。流通比例低于70%的我也不看,再好的公司也等全流通了再说。
  • 其实经营质量好的公司已经慢牛2年半了,而经营质量差的公司已经慢熊2年半了,看你如何去接受这种新的风格。以后可能不会再有鸡犬升天的行情,该飞升的飞升,该吃屎的吃屎。亏钱就认栽了,有些股票装死就真的死了。
  • 加速时代里无杠杆,不暴富。如今开始减速时代,不卸杠杆都得死。
  • 所有的风险投资市场,都有盈亏同源的说法,你承受的风险,就是你理该获得的机会收益。投资的本质就是风险没来的时候赚收益,风险来之前跑路,说的容易做起来难。

2019-09-07 地库车位,长租和买哪个更明智
原文地址

车位根据不同城市,不同小区,价格也不同,便宜的10-20万、贵的近百万也有。车位租金按年来算,通常是总价的2%左右,从现金流回报率来说不是好资产,连银行保本理财都跑不赢。
这就要涉及到一个概念——车位比,就是小区车位除以小区户数,通常来说1:1是供需平衡的临界,如果车位比户数少,车位比低于1,那随着小区成熟,入住率逐渐饱和,车位稀缺性会凸显出来。
有些小区车位造的太多,达到1.3:1,甚至1.5:1,这种供给充足的车位不容易涨,确实可以考虑一直长租。
上面提到的是简单的数据分析,如果要更精准一点的话还要考虑小区的住户属性,所以最好判断一下小区2居以上户型的比例,有了孩子后经济条件允许的家庭大都会买车,一户一位是刚需。
具体到车位挑选,其实就一个原则——左右两边尽量有富余空间,最好是一侧临着车道,或者挨着柱子,这样开关车门方便一些。
买车位虽然也可以按揭贷款,但那个属于消费贷,利率7-8%,非常不划算,有能力全款就不要向银行借这种钱。
产权车位有契税,3%。听说有非产权车位,我没遇到过,不了解。
如果买卖双方比较熟的话,可以自己跑交易流程,比较麻烦,需要去三四趟,找中介的话可以稍微省点功夫。中介费有些上来报3%,可以朝着1.5%以下去砍。

(没写)

把财务自由理解为不上班、维持普通生活的话,一线城市1700万左右,小城市600万左右,不含房贷的净资产。你要想开游艇睡明星,那我们重新再算。
自动驾驶技术一旦成熟普及,立刻就会灭了这些贵的车位。这种前半句里有一旦、假若、如果、要是的,后半句就是吓唬人的。
因为钱在银行过夜利息太低了,所以专业的理财选手肯定都是不允许资金过夜的,每一元每一天都要物尽其用。但银行好像默认,不停留5天不算有效流水,我为这事当时折腾了5个月。
利息超过6%的贷款,都最好不要借,实在没办法借了也尽早还。有些车为了促销免息贷款,那就慢慢还,不着急。

2019-09-06 又降了30万
原文地址

高总价房市之所以低迷,原因之前讲过,北京政府对二套房贷极其苛刻,80%首付,这普通人家是拿不出那么多钱的。而首套房刚需一般目标都是500万以下的房子,很少有人能一上车就买千万房产。
所以咯,高端购买力开始稀缺,之前大家还有心气,现在凉了三年很多人都慢慢清醒了,其实北京有钱人也没大家想象的那么多,没有了房贷杠杆,就靠兜里的现金,买起来很吃力。
再加上高价房的租金收益比极差,这一年租金覆盖不了房贷利息,每个月亏五六万,时间久了自然就受不了了。
现在就看政府的决心,只要坚持住现有房贷政策,我觉得都不用三年,会有越来越多扛不住的投资客割肉止损。等到房市无脑上杠杆必赚的神话凉了,股市作为老百姓新兴财富配置方向的大大大机会才会来临。
这个临界拐点不会太远,就这几年的事。

(没写)

大家以前都是爬梯子,500的卖了,多贷300万买800。800的卖了,多贷400万买1200。1200的卖了多贷400万买1600的。一级一级往上爬,现在突然政府把梯子撤走了,说你们自己有能耐就往上跳,跳不到就现在的位置蹲着。
基金定投就是熊市捡筹码,来一波大行情就走你,现在就是捡筹码的时候,不是走的时候,你现在算收益当然没几个钱。
现在房贷依然控的很严,审批量很少,利率动不动就是上浮10-20%,我听说有一些极端的地方甚至上浮30%,我的吗,年息都超过6%了,这还硬上买房是真的伤。

2019-09-05 官方明示,万亿利好将至
原文地址

以往每次降准降息都会解读为对房地产的利好,但眼下政府的意愿很明显,愿意货币宽松,但严控资金流向房地产,政府希望大家把钱拿去做实业而不是上杠杆炒房。所以这一波如果降准的话,对银行板块有正面刺激。
我看了一下,今晚美股那边的中概股普涨,新加坡的A50指数今晚也在涨,所以大家并不需要为下午的回落过度担忧,短线向上的趋势依然还在。
我发现行情不好的时候很多网友倒是很淡定,可能是大家都在亏钱,麻木了,但行情一活跃起来一个个倒是很焦虑,因为看到身边的人都在赚钱,担心自己跑慢了。我之前说过很多次了,不知道买什么个股的时候,有两个选择是错不了的,一是买券商股,二是买指数基金,基本上可以妥妥保证你跑赢2/3的股票。
现在是中小创难得的反弹时期,这个时候就尽量不要买前期涨幅较大的绩优白马股,虽然这些股也不会怎么跌,但是现在买它们浪费这个回血的窗口期。至于此前就一直持有白马股的也没必要切换过来,因为中小创的反弹是短期现象,什么时候戛然而止谁也说不准。
今天没操作,还是80%的仓位。最近期指哔哔哔的挣钱,最近一个月从底部上来一手涨了12万,目前剧本还在按照我意淫的方向发展,可再拿一下,别轻易下车。

这一波中证500其实指数涨的也是有很多问题,下面留下了两个缺口,但我没有在夜报里说,因为一说肯定有人拿不住要跑,但我认为至少短线可以再拿一下,没必要跑的那么早。现在趋势良好,有可能会先向上补缺,到时候差不多再找个位置减仓。至于白马股我觉得到明年年报披露期都不会结束慢牛,也就是明年4月,这还是最保守的估计,也许这波慢牛会持续数年,甚至10年以上也不好说。所以如果聪明的话,这波反弹趁机从中小创切换到白马股才是明智选择。

这个时候拿着平安美的就感觉是在浪费行情。你是平时大鱼大肉,现在偶尔上个厕所。炒中小创的是平时在厕所大吃大喝,现在偶尔上一次饭桌。
那钱会流向哪?高层希望流向民营企业,但又害怕坏账,提示各地银行注意风控,真是纠结。其实和现在的小老百姓一样,又想理财高收益,又怕踩雷血本无归。
像我们这些小老百姓想贷款做个生意是不是也会容易点。很想回答你是呀,但实际上并不容易,这就是银行的纠结,真正需要钱的它们不敢借,它们愿意主动借的又往往不太缺钱。
房贷降不了,你别想了,现在房贷控的很严,全国各地都是不同比例上浮。
银行可能因降准小涨,但你会因此错过大盘行情。
还能有啥妙招,就是各种政策鼓励、激励农户养猪,同时加快疫苗研发,但无论哪一种都不是短期内能见效的。短期最有效的还是引导市场舆论,然后对一些超级大户做政治工作。
回踩一下20日线,正常调整,一个短周期涨完后的正常表现,如果被锤到20日线下才需要关注。
比特币没有发生价格剧烈波动,就没必要天天盯着看。比特币的挂单是永久有效的,我挂好单子就懒得看了,那天灌肠阴砸下来再议。你们每天盯着看不累吗?

2019-09-04 一则**消息引发尾盘暴涨
原文地址

内在核心还是这一波A股的低位调整已经差不多到位了,尤其是中小创,近期已经连续表现出反弹的需求,所以给个导火索就上了。
网贷机构将全面接入征信体系。
这对互金行业是一条利好,但是来的太晚了。如果早两年就接入的话,确实可以起到威慑老赖,缩减坏账的作用,但这会整个p2p行业都已经开始信心崩溃,再推出这条利好也是回天乏术。
不过对大量良性退出的平台的后续催收还是很有帮助的,可以提高回款率,降低踩雷投资者的损失。
最近猪肉价格虽然大涨,但是猪肉股的股价已经不怎么涨了,这就是炒股炒预期的体现,因为三季度的肉价上涨是3-4个月之前就能预见到的,但涨到目前30-35每公斤已经是一个临界点,再继续向上可能就要挑战某种潜在的底线,所以股价也就卡住了。
我加了一些中证500基金,仓位升至80%。另外股指期货账户我也从9手ic加到11手ic,如果能攻入缺口实体,会进一步考虑加仓。

(换手率广告)

亚洲别的队伍都已经开始参入黑皮肤了,中国足球实在找不到出路,也开始黑化,篮球目前还没有,但感觉10年内也是迟早的事。

2019-09-03 第10个了
原文地址

上证50、沪深300、创业板指、中小板指这四大指数都已经陆续补上了,上证指数差一丁点,但中证500和中证1000指数则离补缺的距离较远,所以我认为接下来小盘股有比较大的修复空间。
我上个月就预测过今年还会再退市一个,现在看来我预测的太保守了,算上印纪今年大概还有2-3个,今年累计已经超过10家公司退市,没想到多年的制度难题就这样靠规则+市场化给解决了。以后A股每年都可能退市10个以上,这样很健康,只吃不拉那是便秘。
希望证监会坚定IPO发行,争取在3-5年内彻底解决堰塞湖问题,最终能做到合格的企业来了就审,审过了直接就上,不用排队,这样就不会再有借壳上市,炒壳的畸形生态就崩溃了。
我现在选股,公司市值100亿以下的不看,股价3元以下的不看,就这两条简单粗暴的规则,能躲开95%的坑。
小米决议回购股份,最高不超过120亿港币,股价反弹了一些。小米的产品对于那些手头不宽裕的人来说还是蛮友好的,当小米的股东可真太悲剧,现在回想起来当初IPO的定价确实太高了,雷军对二级市场的估计太乐观,一直到腰斩了才想起市值维护,呵呵。
今天市场太平淡了,属实没啥可写的,我凑这一篇夜报真不容易。美股今晚倒是跌的挺多的,我写的这会已经跌了1.4%了,但今晚中概股整体还可以,A50指数也没怎么跌,所以明天早上可能会有个小幅低开,但我觉得并不会影响A股短线向上的趋势。

今天还有一个小变化,就是连续跌了一个月的科创板终于反弹了,这也是市场开始短期内风格切换的信号。中小创在半年报披露期被压制的太惨了,终于有一个月的时间可以透透气。但我认为这也就是阶段性的,因为10月份马上就要披露三季报,明年2月份又要披露今年的年报,所以中小创很难出现持续时间很长的行情,都是隔几个月就被按到水里,憋不住了上来喘几口气。

现在处于什么市。慢熊向慢牛切换的过程中,感觉已经过半了。
华宝油气应该怎么操作?定投也需要操作建议吗?你发了工资每个月按时买就行了,又不是择时投机。
你以为保险产品是什么?就是包装过的风险概率对赌游戏,便宜划算,性价比高就行了。
流通比例低于70%的我也不看,再好的公司也等全流通了再说。
其实经营质量好的公司已经慢牛2年半了,而经营质量差的公司已经慢熊2年半了,看你如何去接受这种新的风格。以后可能不会再有鸡犬升天的行情,该飞升的飞升,该吃屎的吃屎。
这公司2年内有很大概率退市,你守它干嘛,亏钱就认栽了,有些股票装死就真的死了。
现在这个价格可以买中国平安吗?建议等等看,短期压力明显,股价一时半会上不去,85以下可能还有买点。

2019-09-02 400亿门槛,格力的两大买家终于现身了
原文地址

今天大盘大大大大涨了,而且有一个小变化,就是今天主涨的是中小创,权重股的表现一般般。我觉得这和昨天说的半年报季披露结束有关,市场对企业经营数据的关注暂时告一段落,所以资金推动小盘股又开始活跃起来了。
我一直对最后几个月的行情挺乐观的,我画的那张意淫走势图已经给你们看过三四遍了,就没必要再贴,我认为年末收盘大概率比现在的位置高。上证最后这几个月大涨不知道有没有,但上3100+挺有机会的。
今天军工指数暴涨4.8%,居两市之首,感觉是提前开始预热国庆大典概念。军工企业以前是短线资金很喜欢的板块,但这几年A股开始重视经营数据,军工很依赖政府预算,想象空间不是很大,所以表现一般。
今天没操作,依然是78%仓位,最近账户一直在回血挺高兴,但之前没找到机会加仓还是略遗憾,现在想想,每次特朗普砸坑都是好买点,要好好把握,尤其是空方友军的轰炸能力一次比一次弱,再等下去黄花菜都凉了。

煤炭板块今天开始发力翻红了,我之前在可以闭眼买10年的股票里,第一个推荐的就是中国神华,也是我最近几次力荐的门票股。业绩稳定,分红慷慨,作为资产保值的角度来说还是很不错的,对于散户来说买它可能有些鸡肋,但对于大户来说这种资产配置没毛病。至于今天特别牛的军工,不太建议追,因为军工这几年的尿性就是没有持续的行情,基本上走一波套两月,我不信能一直炒到国庆节,A股后面4个月虽然看涨,但也不可能天天涨,否则真要给涨到4000点了,我觉得眼下没这环境。

人家管理几千亿的基金都看好格力呢,不过我觉得格力最黄金的成长期过去了。10年后人口结构变化,房地产不可能再像现在这么热,做空调的也会受影响。
空调的白电板块,是功能性电器,它和电脑电视收音机手机不一样,不承载信息,所以不会被信息革命给革掉。她和洗衣机冰箱是一挂的,功能形态长线稳定,最多就是10年后需求下降,我觉得格力10年后不会暴利,但应该也不会亏。

2019-09-01 警方通报,传奇大佬自首了
原文地址

说实话看了这个消息我还是挺唏嘘的,戴志康不是土财暴发户,他是正经科班出身的老金融,但还是在倒在了杠杆资金池的坑里,说明风控不完全靠专业能力,关键还看人性。
加速时代里无杠杆,不暴富。如今开始减速时代,不卸杠杆都得死。
哦对了,再再再再再重复一遍,今年任何p2p都不要投。
先是格力和美的。格力上半年营收+6.9%,净利润+7%,不过有一个不太好的势头,就是单单算二季度的话,扣非净利润同比-2%,这意味着格力的主营业务已经进入瓶颈,增长乏力。美的上半年营收+7.8%,净利润+17.3%,单单算二季度的话,扣非净利润同比+14%,依然保持着不错的增速。客观讲两份财报美的更优秀一些,但格力的也不算差,比我预期的要好,我原先还以为半年报净利润会同比下跌。两家公司都是12倍pe,都依然是A股最优秀的top1%那部分公司。
五粮液上半年营收+26%,净利润+31%,扣非+32%,业绩好炸了,话说上次帮拼多多推广后,他们的人告诉我,五粮液的酒卖断货了,我也纳闷了,怎么有那么多人买白酒,五粮液一瓶也不便宜,放家里难道也会涨价吗?
中国国旅营收+15%,净利润+70%,扣非+30%,牛批,业务核心还是免税店,只要这一块没有彻底放开门槛,国旅就能躺着赚钱,未来风险还是免税店业务门槛降低带来的激烈竞争。
新希望营收+11%,净利润+84%,扣非+87%。新希望不仅仅有饲料业务,它们也养猪,其中半年报里猪养殖业务毛利润增幅高达225%。多说一句,目前政府全面鼓励农户养猪,但这次和以往的猪周期不太一样,在疫情没有有效控制之前,恢复产量的难度挺大的。
长江电力营收+5%,净利润+0.5%,扣非-0.11%。水电股的确定性很强,可以抵抗各类风险周期,和火电相比它还不受煤价影响,所以资本市场给的估值溢价很高,这K线让人没有买入欲望。
广汽集团上半年营收-23%,净利润-28%,扣非-50%,上汽之前公布下滑的业绩周五还涨了1%,所以广汽应该也不会被大锤,汽车行业这个样子大家都有预期,关键看三季度有没有拐点,之前各种报告都吹风7-8月份见底,要是业绩继续下滑,二级市场还有的跌。
我周五没操作。对了更新一下我同事那个趋势模型对9月的判断,建议下个月持有货币基金,稳健操作。

今年P2P不是困难的一年,是行业毁灭性的一年,我老说今年不要投p2p,这话通常还有下半句,就是明年再看情况。但按照目前的发展趋势来看,明年可能就没有p2p可投了,政府已经在大面积的要求清退,我觉得关键还是政府经过评估认为,P2P对民间融资的支持作用,已经不足以覆盖其对社会稳定造成的伤害,权衡利弊后决定否定掉这个业务形态。对于从p2p融资的人来说,这两年估计爽爆了,多少老赖因此发财。对于做平台的和出借人来说,这两年都是血泪。其实不止是p2p,这一波信用风险连信托和公司债都已经波及,上市公司都雷了那么多,更别说民间借贷。最厉害的是银行其实也雷了2个小的,包商和锦州,要不是有中央统筹规划兜底,早就启动存款保险制度了。所以现在还有人问我有没有5%以上的无风险收益,对不起,没了。

路径依赖呀,要不是胆子和野心都大,单单靠能力很难赚到2亿,但也正因为胆子和野心都大,赚2亿肯定也是停不下来的。
从迟迟不发牌照,就能看出来政府已经开始否定这种金融形态。比起它对民间融资的贡献,它造成的社会危害更大,连陆金所都不做了,我估计2-3年内中国就没有p2p了。
所有的风险投资市场,都有盈亏同源的说法,你承受的风险,就是你理该获得的机会收益。投资的本质就是风险没来的时候赚收益,风险来之前跑路,说的容易做起来难。
绝大多数的良性退出,都不太可能还你们所有本金,因为坏账和流动性的问题,最后大概率是要打一些折扣的,但这也比跑路的平台强,最后能回来多少算多少,看平台催收能力。
为啥建议9月持有货币基金?应该定投抄底买买买啊。我说的只是我同事做的那个模型的判断,也不一定准,8月份就建议持股,结果还是小亏,择时判断都是有准确率的,反正我不会减仓的。
美的的中报可以简单解读下吗,你还是继续坚定持有吗?当然了,扣非增长14%,这么稳的大白马还怕什么,按peg指标来算也很划算,属于优质资产。