20190922-20190928 股社区文章整理

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本周重点:

  • 我依然对大盘的中线保持乐观,这里说的中线是指最低1个月以上,看看年底前还能反弹到哪吧。从更长的周期来看,现在的A股绝对都是在低估区域,不买未来一定可惜,唯一需要注意的是别买到炸雷股和夕阳行业。
  • 买保险只要看费率偏宜,便宜划算就可以,其实不完全正确。保险还需要看赔付条件是否宽松等。合理配置保险,选对险种及买对保险顺序比买保险本身还要重要。其实保人的保险优先买意外+医疗险(基础保障,保费低,杠杠高),然后才是重疾险,最后寿险。

市场:

  • 我依然对大盘的中线保持乐观,这里说的中线是指最低1个月以上,看看年底前还能反弹到哪吧。
  • 从更长的周期来看,现在的A股绝对都是在低估区域,不买未来一定可惜,唯一需要注意的是别买到炸雷股和夕阳行业。

个股/行业:

  • 茅台:但机构们已经等不及了,他们现在就愿意出价按明年的估值买,这个逻辑一旦演化下去,还会有更狠的直接按后一年的估值买。这事其实是个双刃剑,为未来确定性支付的溢价越多,一旦确定性被动摇,这些溢价都会跌回去。所以茅台不一定要踩大雷,它也不太可能亏损,只要它表现的没大家期望的那么优秀,比如增速从30%降为15-20%,到时候里面的机构就会出现踩踏。
  • 伊利:业绩成长性不如另外两家,茅台和海天都有30%左右的增速,伊利只有10%出头都勉强。
  • 平安:平安还是股权太分散了,控股股东的比例也才5%,而贵州茅台的大股东持股60%,这完全是两个概念。另外消费品的经营确定性要比保险公司强很多。

观点/经验:

  • 仓位小心态就好,赚了200%不喜,跌40%亦无所谓,平时2-3天才去看一眼行情,但越是这样交易就做的越顺,诸位如果炒股也能达到这样的心境,可以屏蔽掉很多干扰判断的噪音。
  • 香港那边打新对散户特别倾斜,它们不像A股一样采取均签抽号,每个账户申购1手的中签率特别高,钱多虽然有优势,但不明显。
  • 买保险只要看费率偏宜,便宜划算就可以,其实不完全正确。保险还需要看赔付条件是否宽松等。合理配置保险,选对险种及买对保险顺序比买保险本身还要重要。其实保人的保险优先买意外+医疗险(基础保障,保费低,杠杠高),然后才是重疾险,最后寿险。

2019-09-28

昨天的文章后台留言踊跃,之所以网友参与度高,女的可能是觉得被择偶条件冒犯了,男的大概是被互联网行业的高收入刺激到了。有很多人问起我老婆的情况,她不行,独生子女那条就被否了,她有个弟弟。这一点其实我并不是很理解原贴男主的想法,我觉得有个兄弟姐妹什么的挺好,这样父母远隔两地的时候,有个亲人能够关键时刻搭把手,总之我觉得有个靠得住的小舅子是个很大的优势,没必要刻意追求独生子女为配偶,4-2-1的结构压力挺大的。

2019-09-27 年薪170万征婚帖,被喷惨了
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我当时看完以后第一反应就是觉得这位男网友很出色,出身平凡但依靠教育改变了自身命运。别看网上一个个都牛逼哄哄,现实中即便是北京这种藏龙卧虎的大城市,年收入实打实到手有170万的也绝对是人中龙凤,精英中的精英,按收入分位算大概能进top1%。
就是对于条件不错的女性而言,钱的边际效用递减,更关注的是男方有没有其他短板,而不只盯着钱来择偶。所以收入特别高的人,择偶时不要过于强调金钱,否则女方会觉得你在用钱砸她,除非女的被穷怕了,很缺钱,如果男方目标是优秀女性,则会很容易激起情绪反弹。

(周末没写)

贫贱夫妻百事哀,男人不一定要很有钱,没钱是万万不行的。
征婚文章里,看硬核信息,就是年龄,收入,身高,学历之类的,因为这些不太会有偏差。至于主观描述其实都是废话,因为只要带把的都是幽默风趣,文雅大方,妹子全部是温柔体贴,乖巧懂事,毫无参考价值。
要不是享受到了互联网红利,普通农村男再怎么奋斗也很难挣这么多钱的,所以说中国财富阶层固化我是不同意的,机会真不少,就看努不努力了。
除了买房的那100万权益,理论上婚后男方挣的每一分钱,女方都有一半,也就是说你即便没工作,年收入也是85万。不过确实有些男的恶意隐藏和转移收入,但那一般是感情恶化后的事情了。
真的女的想法和男的不一样,主要是这个帖子里面关注点真的不对。牛顿第四定律:屁股决定脑袋。
互联网上除了残疾人征婚,以及那些对对方要求只有性别的,你的条框越详细就被喷的越惨,所以公开征友最好都有心里准备先。

2019-09-26 香港豪商捐了1万套房子
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注意我这里提到的是预期,未来半年内猪肉价格不大可能明显下跌,按目前的形势能稳住不涨就已经相当不易,养猪产业依然会持续获得很高的利润。但是股价是有时间差的,上半年这些养猪股还在巨亏的时候股价就翻倍了,因为资金们买的是下半年业绩大爆发,而如今下跌,其实也是对半年后预期产生变化。
目前对牧原明年净利润的预计普遍在200亿左右,对应pe是6-7倍,这么看牧原1300亿的市值其实不算太贵,但毕竟还有15个月,时间越长,变数难讲。

今天这跌的真让我意外,没想到节前还会挨这么一记闷棍,可能是我自己仓位较高,对行情比较乐观,实在不懂节前这么多资金跑出来干嘛,难道对长假期间境外形势很没信心吗?美股走的挺稳健的呀。反正我是不会走的,今天加了2但IC,等于多了200万头寸,在这个位置我只会买不会卖,如果白马股跌的多的话,我也会考虑加仓个股。还是那句话,A股现在的估值没在怕的,时间我等的起。

其实….我也有和你类似的想法,小银行掩报坏账,然后故意堆高拨备,这事还真挺符合国情的…
现在不好说是不是被错杀,因为集采的未来谁也不好说,我之所以上半年没走,是因为我认为股价已经包含了这些坏预期,所以才会前所未有的低估。我不希望在夜报里频繁的提到华东,其实它就是我白马组合里的其中一只股,说多了会让读者误会我重仓了它。
ic贴水的变化对指数后市走势的参考作用强不强?ic的贴水今天也缩小了很多,昨天到今天大概缩了40个点,这也侧面说明期货市场对后面几天挺看好的。哎,上周贴水变大的时候没怎么当回事。

2019-09-25 半夜睡觉时被砸了20%
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我依然对大盘的中线保持乐观,这里说的中线是指最低1个月以上,看看年底前还能反弹到哪吧。
因为A股买的是企业经营质量,只要企业经营不发生重大变化,确实没必要总买来卖去。但比特币它背后没有实体,它的价值主要就是流动性变化决定的,那我就以投机的角度去做,逻辑没毛病。
之所以在8500附近捞回来,是因为明年4年衰竭周期到,产币量会减一半,到时候挖矿的成本就会从4000附近涨到8000附近,去年熊市就是跌到矿工成本附近就跌不下去了。
仓位小心态就好,赚了200%不喜,跌40%亦无所谓,平时2-3天才去看一眼行情,但越是这样交易就做的越顺,诸位如果炒股也能达到这样的心境,可以屏蔽掉很多干扰判断的噪音。
前几天有网友问过我茅台的风险在哪,我想了下最大的风险就是高增长的确定性被打破。
但机构们已经等不及了,他们现在就愿意出价按明年的估值买,这个逻辑一旦演化下去,还会有更狠的直接按后一年的估值买。这事其实是个双刃剑,为未来确定性支付的溢价越多,一旦确定性被动摇,这些溢价都会跌回去。
所以茅台不一定要踩大雷,它也不太可能亏损,只要它表现的没大家期望的那么优秀,比如增速从30%降为15-20%,到时候里面的机构就会出现踩踏。

今天没操作。这一波补缺回调我觉得就算是给踏空资金的买点,明天如果再跌我打算捞一点。

离国庆还有3个交易日,从政治上考虑我认为大跌的可能性很小,而且这一轮回调比较充分,两个隐患缺口也都补上了,这时候想加仓的该出手了,我就没想过持币过节,没有讨论意义,从更长的周期来看,现在的A股绝对都是在低估区域,不买未来一定可惜,唯一需要注意的是别买到炸雷股和夕阳行业。不过该炸雷的过去2都炸的差不多了,能造假造到今天还没崩的,我也敬他是条骗子。

超过6%就稳健不了,现在7-8%的信托都有可能出事,我的股社区定投里有一个中短债基金,年化5%左右,那个还行,再往上你就得承受风险。

2019-09-24 某些人几百亿的灰色收入没了
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首先作为普通老百姓来说,政府依靠市场垄断地位下狠手杀价,对民生是大利好。这些企业动辄降价60-80%,报价虽低但依然有赚,可它们之前几年的利润率并没有很高,那这降下去的60-80%我猜主要都藏在巨额的销售费用里。
至于药企,会有一些损失,会洗牌,但肯定不是团灭,现在是改革初期容易矫枉过正,但一个生意利润率低到非正常的程度,就会有人受不了退出,最后利润率会反弹至合理水平。毕竟社会对仿制药的需求会越来越旺盛。
至于那些靠研发驱动的药企,会更加受市场追捧,比如恒瑞医药、药明康德之类的。
今天没交易,我还是想等上证先把2957的缺口给补了,如果就此不补缺直接向上涨亦可,反正仓位目前也不低,就这么着。

今晚中概股表现不佳,我自选里普遍跌2-4%,明天有可能A股还是有些压力。我对今年后面几个月比较乐观,所以我其实是希望2957的缺口能够补上,这样再往上涨的时候心态就会比较轻松。3000点以下只输时间不输钱。另外经过今天的事情,我确实也在反思自己医药那两个持仓的未来,或者我会考虑更换掉华东或者复星的其中一个,有可能换到原研药强的企业上去,也有可能换到其他行业。仿制药真他妈的狗血太多了。

这种低价者得的方式,只会让企业最大限度精简质量管控成本,对药企发展和药品质量的提升都不是好事。事情,又会倒向另外一个极端。我也觉得这种赢者通吃的玩法,最后会把药企逼向极端,一味的压低价格确实容易出事,所以这事需要时间来动态调整,但无论怎么调整,原先在中间吃回扣的那些人以后是不带他们玩了。
今天没它什么事。它的主打产品暂时还没有这类危险,话说我现在有点明白为什么华东要高价收购中医资产了,还是中医好,竞你妹的标,只要渠道做好了,安安稳稳收税。
之前起底长生生物的时候,那些疫苗的成本其实也就15%不到,利润率堪比茅台。但茅台是产品很强势,别人求着卖,而这些药是渠道很强势,必须给钱才能卖出去,所以最后利润率就下来了。
根据我的经验,销售是一个很吃天赋的职位。你若没天赋,做10年也还在底层挣扎,你有销售天赋,只要一上来开了窍,后面职业就会一路向上。一个月收入能3万+的肯定是优秀销售,他们未来大概率越来越好。保险行业不行了,换个行业也很吃香的。
不可能清仓过节的,7天那点屁息,有没有都一样,还抵不了交易成本。

2019-09-23 A股里的麦克白
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因为今天尾盘反弹了上去,收了下影线,所以短期内(3个交易日)大概是不会向下补缺了,我觉得市场上的心态比较微妙,大家都希望别人把指数砸下去,把缺口补了,但都不愿意自己来砸,因为担心补缺后的反弹把自己洗了。
从资本市场的角度,做酱油的虽然不是很高大上,但是经营模式很稳定。有朋友和我说过,A股和茅台最像的两个企业,一个是伊利,一个是海天,这3个企业都有很好的护城河,而万科的护城河要窄的多,而且行业本身受周期影响大。
虽然万科未来几年的盈利不一定比海天味业少,但经营的确定性还是卖酱油的高,而现在的市场特别偏爱确定性,愿意给出疯狂的溢价,至少在我看来是有一些疯狂,所以我没选海天。公司很好,唯一的缺点就是贵。
本想等补缺之后加一点仓,直接拉起来了,挂的单子没砸到。所以仓位还是80%,期货账户也没变,继续。
哦对了,有人问我港股打新标的重叠怎么办,我的建议就是每个目标申购1手,钱就够用了。香港那边打新对散户特别倾斜,它们不像A股一样采取均签抽号,每个账户申购1手的中签率特别高,钱多虽然有优势,但不明显。

短线如果苹果概念板块有回调的话,可以考虑的,欧菲光、蓝思科技、长盈精密,主要就是这3个。我感觉短线有10-15%的空间,这个就是做的很短,不能贪。另外做好止损计划,向下跌10%就走,NO补仓NO死扛,亏钱就认栽,别老想着一定盈利出来,如果没纪律性或者亏损的觉悟,那就拿着白马股慢慢耗,倒是平安喜乐,不用考验自己的人性。

买保险只要看费率偏宜,便宜划算就可以,其实不完全正确。保险还需要看赔付条件是否宽松等。合理配置保险,选对险种及买对保险顺序比买保险本身还要重要。
比如发现身边很多朋友甚至都买了很多份保险了,但仍不清楚不同险种的作用,多数人是跟风盲目只买了重疾险,其实保人的保险优先买意外+医疗险(基础保障,保费低,杠杠高),然后才是重疾险,最后寿险(给家庭支柱,尤其是有高房贷或负债的家庭支柱配置寿险,否则一个家庭很容易因家庭支柱的离开面临崩溃)。消费型医疗险比储蓄型重疾险撬动得杠杆要大得多。医疗险是报销型的,是用来解决医疗费用的。重疾险是给付型,是用来解决生病期间收入损失的。以30岁费率来说医疗险一年几百块就可以撬起百万医疗了。ps,科普一个普遍的误区:猝死不属于意外,这一点即使很多律师也存在概念混淆,猝死一定是自身存在疾病,所以意外险是不赔付猝死的,如果买了重疾险是可以赔付猝死的。写的不错,翻你上去。
我早总结过了,所有液体类的产品,要么很难做,做起来了都是暴利,而且护城河很深。
一直不懂确定性,虽然大消费一直确定性高,难道银行的确定性就不高了吗,我觉得按增速给pe是合理的,但是高于增速就不合理了吧。银行风险不要太大,今年要不是政府兜底,有两家地方小银行都差点雷了,还有你以为的一些稍大一些的银行,也没有你想象中的安全。
中药别的股这几年基本都玩完了,就剩它了,它因为屯货涨了,所以隐含价值涨,但中药股我都是心存警惕的。
伊利的业绩成长性不如另外两家,茅台和海天都有30%左右的增速,伊利只有10%出头都勉强。

2019-09-22 周五最后3分钟发生了什么…?
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我事后复盘总结了一下,事情经过大致是这样的:前几天就陆续有外资提前进场埋伏,我们内资也在埋伏买入。到了周五最后3分钟,一些特别轴的外资开始准时踩点买入,约100多亿,这时前期埋伏的资金趁机抛出,后者抛出的量超过百亿。这时一些股票的价格被砸下来,又出现了很多像我这样等着捡便宜的鸡贼投机者,又把股价买了上去。
总之每次外资被动入场的收盘时刻都很有意思,有机会捡漏还是其次,关键是赌场里赌徒们的互相算计才让我觉得乐趣无穷。
有人说5G民用大概还要2-3年铺垫,我的感觉也是这样。5G未来主要是商用B端,民用C端大概只能覆盖大城市。
仓位没变,继续持股、持多单待涨。

(开户广告)

现在白酒是大资金不断的集中抱团,无论什么消息,最后都可以解读成利好。比如马上要国庆了,大家高兴,喝茅台。贸易战一直打,大家心里很烦,喝茅台。
平安还是股权太分散了,控股股东的比例也才5%,而贵州茅台的大股东持股60%,这完全是两个概念。另外消费品的经营确定性要比保险公司强很多。
虽然不是很确定,但感觉这一波有机会证券公司指数上800点,我觉得现在还不是走的时候。